주식 세금 아끼는 방법 7가지 국세청 절세 팁

 

배당금은 15.4%의 배당소득세를 냅니다. 그러나 거래세, 양도소득세 등 나중에는 수많은 세금들이 붙게 됩니다. 주식 세금 아끼는 방법은 없을까 고민해보다 다양한 방식등을 알게 되었습니다.

 

의외로 절세라는게 가능한 부분이 많이 있으니 꼭 활용하셨으면 좋겠습니다. 거기다 얼마전에 국세청의 주식 절세 팁이 올라왔으니 함께 공유드리겠습니다.

 

주식 세금 아끼는 방법

주식 투자를 하면서 세금 부담을 줄일 수 있다면 투자 수익률을 높일 수 있습니다. 투자 초기부터 세금 문제를 고려하는 것이 중요합니다. 이 글에서는 주식 투자 시 세금을 줄일 수 있는 다양한 방법을 소개하겠습니다.

 

 

세금 최적화를 통해 투자 수익을 극대화할 수 있을 것입니다.

해외주식 양도소득세 계산

예를 들어서 해외주식 양도소득세를 계산해보면 깜짝 놀랍니다. 수익이 적으면 괜찮지만, 많아질수록 세금문제는 그냥 넘어갈 수가 없습니다. 왜냐면 22%에서 끝나지 않고, 2천만원 이상이면 종합소득세를 생각해야만 하기 때문이니까요.

 

해외주식 수익금액	과세표준	양도소득세율	산출세액
100만원	100만원	16.5%	16,500원
1,000만원	1,000만원	19.8%	198,000원
1억원	1억원	25.3%	2,530,000원
10억원	10억원	35%	3억 5,000만원

 

 

세금 유예 계좌 활용

세금 유예 계좌를 활용하면 주식 투자 시 발생하는 세금을 미룰 수 있습니다. 대표적인 세금 유예 계좌로는 개인퇴직계좌(IRP), 연금저축계좌 등이 있습니다.

 

이런 계좌에서 주식 매매 시 발생하는 양도소득세가 면제되거나 이연되어 세금 부담을 줄일 수 있습니다. 예를 들어 1,000만 원어치 주식을 개인퇴직계좌에서 매도하면 세금이 부과되지 않습니다. 단, 인출 시에는 세금이 부과되므로 장기 투자 시 유리합니다.

주식 매수 시기 조절

주식 매수 시기를 잘 조절하면 세금을 절감할 수 있습니다. 연말에 주식을 매수하면 다음 해 1월 1일부터 보유기간이 인정되므로 1년 이상 보유 시 양도소득세 중과세 혜택을 받을 수 있습니다.

 

또한 손실이 났을 경우 이월공제를 활용하여 차기 연도 양도소득금액에서 공제할 수 있습니다. 예를 들어 올해 500만 원의 손실이 발생했다면, 내년에 발생한 양도소득금액에서 500만 원을 공제할 수 있습니다.

주식 매도 시기 조절

주식 매도 시기 역시 세금 절감에 영향을 미칩니다. 1년 이상 보유한 상장주식을 매도할 경우 양도소득세율이 낮아지는 중과배제 혜택을 받을 수 있습니다. 또한 해당 연도에 다른 소득이 적을 경우 양도소득세율이 낮아지므로, 유리한 시기에 매도하는 것이 좋습니다.

 

예를 들어 연간 총소득이 3,000만 원 이하일 경우 양도소득 과세표준 2,400만 원까지 6.6% 세율이 적용됩니다.

배당소득공제 활용

배당소득공제를 활용하면 배당소득에 대한 세금을 절감할 수 있습니다. 상장주식의 배당소득에 대해서는 연간 400만 원까지 40% 공제가 가능합니다. 따라서 배당소득이 1,000만 원일 경우 400만 원까지는 세금이 부과되지 않습니다.

 

다만 이 공제가 종합과세 대상자에게만 적용된다는 점을 유의해야 합니다.

손익통산 및 이월공제

손익통산은 해당 연도에 발생한 주식 매매 손실을 양도소득금액에서 차감하여 세금을 줄일 수 있는 제도입니다. 또한 이월공제를 활용하면 당해 연도 발생한 손실을 향후 10년간 이월하여 양도소득에서 차감할 수 있습니다.

 

예를 들어 올해 1,000만 원의 손실이 발생했다면, 향후 10년 이내에 발생하는 양도소득금액에서 1,000만 원을 차감할 수 있습니다.

비과세 종목 활용

일부 비과세 종목에 투자하면 세금을 아낄 수 있습니다. 대표적인 비과세 종목으로는 소득공제 장기상품펀드, 벤처기업육성에관한특별조치법상 벤처기업 주식 등이 있습니다.

 

비과세 요건을 충족하면 매도 시 양도소득세가 비과세되므로 투자 수익을 그대로 가져갈 수 있습니다. 단, 각 비과세 종목마다 세부 요건과 제한이 있으므로 사전에 꼭 확인해야 합니다.

금융소득종합과세 활용

금융소득종합과세 제도를 활용하면 세금을 절감할 수 있습니다. 이 제도는 이자소득, 배당소득, 주식 양도소득 등 금융소득을 합산하여 종합과세하는 방식입니다.

 

금융소득 2,000만 원 이하 구간에서는 16% 세율이 적용되므로, 종합소득세율이 높을 경우 금융소득종합과세를 선택하는 것이 유리할 수 있습니다. 세무사의 적절한 조언을 받는다면 불필요한 세금 낭비를 피할 수 있을 것입니다.

이상으로 주식 투자 시 세금을 아끼는 방법에 대해 살펴보았습니다. 각자의 상황에 맞는 방법을 활용한다면 투자 수익률을 높일 수 있을 것입니다.

 

특히 세금 유예 계좌 활용, 주식 매수/매도 시기 조절, 배당소득공제 등은 꼭 기억해두시기 바랍니다. 그리고 세무 전문가의 자문을 받는 것도 도움이 될 것입니다. 세금 문제를 소홀히 하지 마시고, 적극적으로 세금을 아끼는 투자 전략을 세우시길 바랍니다.

 

세무 전문가 상담

주식 세금 문제는 복잡할 수 있으므로, 세무 전문가와 상담하는 것이 좋습니다. 전문가는 귀하의 상황을 고려하여 가장 효과적인 세금 절감 방안을 제시해줄 수 있습니다. 또한 세법 개정 사항 등 최신 정보를 제공받을 수 있습니다.

 

만약 필요하다면 주식 전문가와 상담을 받아보는 것도 좋습니다. 전문가는 어떤 종목을 어떻게 투자하고 있는지 궁금하다면 상담신청을 해봅시다.

 

멘토데스크코리아

 

 

결론

주식 세금 아끼는 방법을 정리해 봤습니다. 요즘 너무 다양한 문제들이 많은데 세금은 정말 어렵기만 합니다. 이러다보니 국세청에서는 주식 세금 절세 팁을 책으로 발간하기도 했습니다.

 

꼭 많은 수익을 내면서 돈도 아껴가면서 투자할 수 있는 기회가 되었으면 합니다.

 

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